Т10.Валютная система
 
 М.И. Беляев, 1999-2007 г,©Вверх

 
7. МИРОВАЯ ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА.
           ЕЕ ВЛИЯНИЕ НА РАЗВИТИЕ МИРОВОЙ ТОРГОВЛИ
7.1. СУЩНОСТЬ И ОСНОВНЫЕ ЭЛЕМЕНТЫ
     Международные валютные отношения (МВО) - это совокупность экономических отношений в мировой хозяйственной сфере, связанных с функционированием валюты и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных экономик.
                        
Развитие международных валютных отношений обусловле-но ростом мирового производства и обращения, созданием мирового рынка, углублением МРТ, формированием международной системы хозяйства и интернационализацией хозяйственной жизни. В каждый исторический период эти отношения имеют определенную форму организации, закрепленную межгосударственными соглашениями, которая представляет собой мировую (международную) валютную систему (МВС).
    Мировая валютно-финансовая система возникла на базе  исторически объективной необходимости расчетов между участниками платежного оборота вследствие развития товарного производства, денежного обращения и МЭО.
Различаются национальная, региональная международная и мировая валютные системы.
     Основной задачей международной валютной системы (МВС) является регулирование сферы международных расчетов для обеспечения устойчивого экономического роста и поддержания равновесия во внешнеторговом обмене.
В целом валютная система характеризуется тем, какую г данный период валюту используют в качестве мировых дене! и как в данный период регулируются межгосударственные расчеты. Поэтому основой валютной системы является валюта. Под валютой понимается денежная единица, используемая для измерения величины стоимости товара или услуги. Если рассматривать понятие валюты с позиции международныфинансовых отношений, то можно привести следующее определение: валюта - это денежная единица государства, обращающаяся на внутреннем рынке и за его национальными границами.
        Так как задача МВС состоит в содействии развитию международной торговли, то любая национальная валюта обладает внешней и внутренней обратимостью, т.е. возможностью конвертации в валюты других государств.
Конвертируемость определяет степень ликвидности валютномеждународных финансовых рынков. Таким образом, конвертируемость валюты характеризует ее качество.
       В зависимости от степени конвертируемости можно выделить три группы (класса) валют.
1. Свободно конвертируемая валюта. Такая валюта свободно и без ограничений обменивается на другие иностранные валюты, т.е. СКВ обладает полной внешней и внутренней обратимостью.
Сфера обмена СКВ распространяется как на текущие операции (связанные с осуществлением экспорта-импорта товаров и услуг), так и на операции, связанные с движением капиталов, например, получением внешних кредитов или иностранных инвестиций.
    Таким образом, можно сказать, что свободно конвертируемой является валюта той страны, в которой законодательно не предусмотрено каких-либо ограничений при осуществлении любых операций с этой валютой.
                                                   
Свободно конвертируемыми валютами признаны: американский доллар (USD), евро, английский фунт стерлингов и др.
    2. Частично конвертируемая валюта (ЧKB). К таким валютам относятся национальные валюты тех стран, в которых применяются валютные ограничения для резидентов и по отдельным видам обменных операций. Например, частично конвертируемым является российский рубль.
    3.Неконвертируемая (замкнутая) валюта (НКВ). Это национальная валюта, которая функционирует только в пределах данной страны и не обменивается на иностранные валюты.
Разряд валюты определяет МВФ (табл. 1.).
 
Таблица 1. Основные элементы национальной и мировой валютной системы
 
Национальная валютная система
Мировая валютная система
 
Национальная валюта
Резервные валюты, международные счетные единицы
 
Условия конвертируемости национальной валюты
Условия взаимной конвертируемости валют
 
Паритет национальной валюты
Унифицированный режим валютных паритетов
 
Режим курса национальной валюты
Регламентация режимов валютных курсов
 
Наличие или отсутствие валютных ограничений, валютный контроль
Межгосударственное регулирование валютных курсов
 
Национальное регулирование межународной валютной ликвидности (МВЛ)
Межгосударственное регулирование МВЛ
 
Регламентация использования международных кредитных средств обращения
Унификация использования международных кредитных средств обращения
 
Регламентация международных расчетов страны
Унификация основных форм международных расчетов
 
Режим   национального   валютного рынка и рынка золота
Режим мировых валютных рынков и рынков золота
 
Национальные органы, управляющие и регулирующие валютные отношения страны
Международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование

Мировая валютная система является многоуровневой.

                      
                МВС включает ряд конструктивных элементов, среди которых можно назвать:
мировой денежный товар и международная ликвидность:
  • валютный курс;
  • валютные рынки;
  • международные валютно -финансовые организации;
  • межгосударственные договоренности.
Кризис мировой валютной системы ведет к ломке старой системы и ее замене новой, обеспечивающей относительную валютную стабилизацию.
       Создание новой мировой валютной системы проходит три основных этапа.
  • Становление, формирование предпосылок, определение принципов новой системы; при этом сохраняется ее преемственная связь со старой системой.
  • Формирование структурного единства, завершение построения, постепенная активизация принципов новой системы.
  • Образование полноценно функционирующей новой мировой валютной системы на базе законченной целостности и органической увязки ее элементов.
Требования, предъявляемые мировой экономикой к МВС:
  • Наличие достаточного количества пользующихся доверием платежно-расчетных средств.
  • Гибкость и приспособляемость к изменениям в мировой экономике и МЭО.
  • Не дискриминация, т.е. соответствие интересам всех стран-участниц.
7.2. ЭТАПЫ ФОРМИРОВАНИЯ
 Система золотого стандарта сложилась в середине XIX в. Возникновение этой системы было обусловлено обеспечением торговых регионов между крупными индустриальными странами.
        1. Система золотого стандарта базируется на следующих принципах:
a) обеспечивалась конвертируемость каждой валюты в золото внутри страны и за ее пределами. Денежные единицы в виде банкнот и монет могли быть свободно обменены на золото эмиссионным институтом, и наоборот. Это предполагало поддержание жесткого соотношения между национальным золотым запасом и предложением денег;
б) соотношение между валютами устанавливалось исходя из  золотого содержания.
     Таким образом, механизм международных расчетов, основанный на золотом стандарте, обеспечивал стабильность валютных ставок и равновесия платежного баланса страны. Так золотой стандарт обеспечивал стабильность мировой валютной системы.
      2.Система золотодевизного стандарта. После окончания Первой мировой войны в странах, принимавших участие в военных условиях, изменилось соотношение между денежной массой и золотым резервом, вследствие чего в этих странах стремительными темпами стала нарастать инфляция. В таких условиях было решено банкноты разменивать не на золото, а на девизы других стран, которые затем могли быть обменены на золото. При этом золото оставалось законным средством расчета в международных операциях. Законодательно эта система была оформлена в 1922 г. на Генуэзской конференции.
    3. Система золотовалютного стандарта. Законодательно эта система получила свое признание в 1944 г. на Бреттон-Вудской конференции. Основные положения этой системы заключались в следующем:
а)   золото сохранило роль расчетного средства в международной торговле;
б)  американский доллар стал основной резервной валютой, которую наравне с золотом признавали в качестве международного кредитного средства;
в)   американский доллар мог обмениваться на золото центральными банками и правительственными учреждениями других стран в казначействе США по курсу 35 долл. за 1 тройскую унцию (31,1 г).
     Паритет валюты каждой страны должен выражаться в золоте как всеобщем эквиваленте или долларах США;
г)   на Бреттон-Вудской конференции было принято решение о создании международных институтов, призванных регулировать международные валютные отношения, - Международного валютного фонда и Мирового банка.
    На практике система золотовалютного стандарта постепенно стала превращаться в систему долларового стандарта. Однако к концу 1960-х годов позиции доллара в мире заметно пошатнулись, что было вызвано как собственными экономическими проблемами США, так и ростом экономического влияния стран Западной Европы и Японии. Требования Бреттон-Вудской системы об обмене доллара на золото оказались обременительными для США, поскольку диктовались необходимостью поддерживать цены на золото за счет собственных резервов. В 1971 г. США отказались от обмена доллара на золото по официальной цене. Бреттон-Вудская система практически развалилась.
    4. Ямайская валютная система была оформлена Ямайским оглашением, которое было ратифицировано в 1978 г. Основой для его принятия было соглашение временного комитета МВФ 976 г. о переустройстве Бреттон-Вудской системы:
а)  важнейшим элементом Ямайской валютной системы является вытеснение золота из международных расчетов;
б)  центральные банки стран получили возможность осуществить операции с золотом по рыночным ценам, золотые паритеты были отменены;
 в) вытеснение золота сопровождалось выдвижением СДР специальные права заимствования на роль международного резервного актива;
г) странам предоставлялось право выбора режима валютного курса и узаконение плавающих валютных курсов, которые складываются под влиянием рыночного соотношения спроса и предложения.
      5.   Европейская валютная систем
Начало формирования Европейской валютной системы (ЕВС) можно отнести к 1978 г. Основой системы стало экю, представляющее средневзвешенную величину нескольких европейских валют. Основной функцией экю было регулирование механизмов валютных курсов стран-участниц. В 1981 г. европейские страны отказались от перехода к завершающему этапу, в результате которого должен был быть создан Европейский валютный фонд на основе Европейского валютного союза (ЕВС). С 1 июля 1990 г. началось создание Экономического и валютного союза (ЭВС).
          Основные задачи ЭВС:
  • устранение валютно-курсовых рисков и расходов по обменным операциям между странами-членами;
обеспечение единой базы издержек и цен;
  •   укрепление валютной стабильности в странах ЕС.
    Создание ЭВС намечалось провести в три этапа.
Первый этап проходил с 1 июля 1990 по 31 декабря 1993 г. Основными задачами первого этапа были:
1) полная либерализация движения капиталов и предоставление финансовых услуг внутри ЕС;
2) разработка критериев по сближению экономических параметров стран-членов для участия в валютном союзе (маастрихтские критерии, или критерии конвергенции).
    Второй этап проходил с 1 января 1994 по 31 декабря 1998 г. Главной задачей этого этапа было обеспечение и сближение экономических показателей, установленных критериями конвергенции. Критерии конвергенции были определены Маастрихтским договором, вступившим в силу с 1 ноября 1993 г. Они предусматривают важнейшие финансово-экономические критерии для участия в союзе:
  • дефицит госбюджета не должен превышать 3% ВВП в рыночных ценах;
  • государственный долг не должен превышать 60% ВВП;
  • темпы инфляции не должны превышать более чем на 15% аналогичный усредненный показатель трех государств, в которых отмечается наименьший рост йен;
  • процентные ставки по долгосрочным кредитам не должны превышать более чем на 2% соответствующий средний показатель для трех государств с самым низким уровнем инфляции;
  • обменный курс национальной валюты в течение 2 лет до введения евро не должен выходить за пределы колебаний, установленные механизмом обменных курсов, действующим в европейской валютной системе.
Критерии конвергенции были достаточно жесткими, и не все государства смогли их выполнить. Для многих государств ЕС оказалось сложно выполнить показатель бюджетного дефицита и государственного долга.
В результате из 15 стран - членов ЕС  11 стран вошли в ЭВС: Австрия, Бельгия, Германия, Ирландия, Италия, Испания, Португалия, Люксембург, Нидерланды, Франция, Финляндия. Можно отметить, что Великобритания выполнила критерии конвергенции, но не захотела войти в ЭВС по ряду причин.
    Третий этап начался с 1 января 1999 г. Это завершающий этап создания ЭВС. На этом этапе зафиксированы паритеты валют стран-участнии и их обменные курсы по отношению к евро. Сумма контрактов, выраженная в национальных валютах, конвертируется в евро для обеспечения непрерывности их действия. Валютная корзина экю перестала существовать, законным платежным средством стало евро. С 1 января 2002 г. выпущены в обращение банкноты и монеты евро, которые параллельно стали законным платежным средством. С 1 июля 2002 г. банкноты и монеты национальных валют постепенно изымались из обращения, и евро стало единственным законным платежным средством.
    Создание ЭВС дает странам-участницам экономические выгоды. Введение евро должно по замыслу способствовать экономическому росту в европейских странах. Европейская комиссия провела специальный анализ и дала опенку преимущетвам введения евро. Комиссия отметила следующие положительные факторы:
  • снижение затрат за счет отмены программного контроля и других формальностей;
  • увеличение занятости;
  • минимизация расходов предприятий по обменным операциям;
  • невозможность для западноевропейских стран проводить девальвацию своих валют в целях повышения конкурентоспобности своих товаров;
  •  минимизация валютных рисков;
  • в перспективе - статус резервной валюты.
Что касается России, то она заинтересована в укреплении МВС. От введения евро Россия может получить выгоды. Для юссийского бизнеса введение евро означает ликвидацию барьера в отношении со странами ЕС, упрощение расчетов в торговых операциях, уменьшение валютных рисков и ускорение денежного обращения.
     Усиление конкуренции внутри ЭВС снизит цены на импорт в Россию; учитывая это, ЦБ РФ планирует сформировать часть резервов в евро.
 
 7.3. ВАЛЮТНЫЙ КУРС. СПРОС И ПРЕДЛОЖЕНИЕ ВАЛЮТ
В международных экономических отношениях важное значение имеет соотношение, по которому производится сравнение и обмен национальных валют отдельных государств. Это соотношение, или валютный курс, - цена денежной единицы страны, выраженная в другой валюте или группе валют.
    Внешне валютный курс представляется участникам международных экономических отношений как коэффициент пересчета национальной валюты в иностранную.
      Курс валюты, как и любая другая цена, в условиях свободного рынка определяется соотношением спроса и предложения. Номинальный валютный курс устанавливается или на валютном рынке, или с помощью фиксации его государственными органами. Он применяется для осуществления текущих сделок и для расчетов по ним. Но если необходимо определить тенденции долгосрочной перспективы, то номинальный курс может быть неудобен, так как стоимость валюты, как и любого другого товара, изменяется с изменением цен в стране. Поэтому так же как цены товаров и другие макроэкономические показатели в целях  сопоставимости переводят из текущих цен в постоянные, так и валютный курс может быть переведен в реальное измерение.
    Учет уровня инфляции в обеих странах позволяет перевести номинальный валютный курс в реальный. Поэтому реальный валютный курс - это номинальный курс, пересчитанный с учетом изменения уровня цен в нашей стране и за рубежом.
    Фиксирование курса национальной денежной единицы в иностранной называется валютной котировкой.
   Валютная котировка может быть прямой и обратной.
     При прямой котировке 1, 10, 100 единиц иностранной валюты приравниваются к X единиц национальной валюты.        Обратная котировка предполагает, что 1, 10, 100 единиц национальной валюты приравнивается к X единиц иностранной валюты.
    В большинстве стран используется прямая котировка, в США - и та и другая, в Великобритании - обратная.
   Понятие валютный курс распадается на два курса, курс покупателя и курс продавца.
     Курс покупателя - курс, по которому банк-резидент покупает иностранную валюту в обмен на национальную.
   Курс продавца - курс, по которому банк-резидент продает иностранную валюту за национальную. При прямой котировке курс продавца более высокий, чем курс покупателя.
   Разница между курсом покупателя и продавца называется маржой. Маржа формирует прибыль банка по валютным операциям.
    Банк-резидент заинтересован в низком курсе покупателя и высоком курсе продавца, однако жесткая конкуренция на рынке, борьба за клиента заставляет банки уменьшать маржу и тем самым привлекать клиентов, выигрывая на массе прибыли.
   С развитием международных платежей стали различать валютные курсы по видам платежных документов, которые являются объектом обмена. Различают курс телеграфного перевода, курс чеков, курс банкнот (курс меняльных контор).     Существует понятие кросс-курс, представляющий собой котировку двух иностранных валют, ни одна из которых не является национальной валютой участника   сделки, устанавливающего курс.
      Валютный курс имеет объективную стоимостную основу и отклонения от нее обусловлены влиянием различных факторов.
 
 7.5. ЦИКЛЫ ЭВОЛЮЦИИ ТОВАРНО-ВАЛЮТНЫХ СИСТЕМ
7.5.1.МИРОВАЯ ТОВАРНО-ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА
Тенденции эволюции  валютных систем, приведенные выше свидетельствуют о том, что современная валютная система, в основе которой лежит доллар, находится в глубоком кризисе. И этот кризис не может не проявляться в мировых экономических взаимоотношениях.
Сегодня мировые экономические отношения находятся под «игом доллара». Попытка освободиться от этого ига привела страны ЕС к необходимости создания  альтернативной валютной системы «евро», которая сегодня интенсивно развивается и является основной международной (и национальной) валютой) в странах ЕС..
Однако  недостаток таких глобальных валютных систем очевиден. Все подобные системы несут в себе отпечаток ее Замысла, который собственно и  является истинной причиной, порождающей мировую инфляцию в результате разбалансировки мировой товарной и валютных масс. Увеличение товарной массы компенсируется здесь за счет  включения печатного станка. И сколько «лишней валютной массы  будет напечатано, такова будет и «лишняя» инфляция.
                          
       Это тождество  характеризует  роль и вес национальных экономик  (i=1,2,3,4,…) в мировой экономике и степень уравновешенности их товарно-валютных систем.
     Отношение Меры-валюты и Меры товара для каждой i-й национальной экономик отражает курс уравновешенности  ее товарных потоков  с курсом  мировой валютной массы.
   Это тождество характеризует статический баланс  мировой товарно-валютной системы.    В общем случае данное статическое тождество является динамическим равенством, т.е. оно  характеризуется минимаксным, либо максиминным  функционалом, отражающего уравновешенность мировых валютно-товарных отношений.
Так, для  функционала, характеризующего принцип максимина, мы будем иметь следующее динамическое равенство
                    
 
 
 
 
 
Этот функционал не может не порождать инфляцию мировой валюты.
     Если  же мы устремим к максимуму производство ценностей, то мы получим уже принципиально иное динамическое равенство (принцип минимакса)
                      
В этом товарно-валютном потоке уравновешенность достигается не включением «печатного станка», а изменением Меры соответствия товарных и валютных потоков.
Если вспомнить историю, то именно по этому принципу  происходило уравновешивание товарно-денежных отношений в СССР (до Н.Хрущева)  ежегодно, 1 апреля происходило снижение цен. Это не была подачка или прихоть вождя. Это было веление экономических законов социализма. Поэтому говоря о единстве экономических законов социализма и капитализма, следует сказать, что законы то одни, но они проявляются по разному.
Взаимоотношения экономических законов социализма и капитализма взамосвязаны процессами
                         
   Это тождество отражает  сущность дефляционных и инфляционных процессов при капитализме и социализме
Дефляция и инфляция отражают Меру уравновешенности системы капитализма. Здесь дефляция характеризуется как негативный экономический процесс.
При социализме наоборот, дефляция является инструментом регулирования уравновешенности товарно-денежных отношений национальной экономики. Инфляция здесь рассматривается как чуждый национальной экономике инструмент регулирования.
    Так сегодня национальная  экономика России развивается в соответствии с принципом минимакса
                                 
      Можно ли  ликвидировать валютную инфляцию? Можно ли сменить курс «дикой капитализации» по сценарию «дикого Запада» и сменить  курс «дикого соперничества» на курс «цивилизованного сотрудничества»?
   Да, можно и нужно. Динамика двойственного функционала «социализм-капитализм» свидетельствует о том, что рано списывать социализм в «утиль».
     Систему социализма погубил не  сама идея, а ее реализация «вождями», которые не имели никакого представления о законах эволюции социальных систем. Только на светлых идеях нельзя построить гармонизированное общество. "Дикий запад" с его "капиталистической философией дикого соперничаства" в этих условиях оказывается намного жизнеспособней системы социализма, функционирование которой осуществлялось не в соответствии с природными операционными механизмами Единого закона, а в соответствии с политическими решениями руководителей государства. Но и "капиталистическая философия"
      Сегодня многим, особенно молодым, людям через средства массовой информации внушается ненависть к самой идее социализма, внушается ненависть к самому слову «социализм».
   А между тем, если мировая системе социализма будет построена в соответствии с природными операционными механизмами Единого закона, то и мировая экономика будет отражать глобализм принципиально нового типа, который будет отражать интересы не меньшинства, а интересы большинства и потому будет дет намного эффективнее системы глобализма, работающей только на интересы меньшинства.
    Это  будет общество истинного социализма, которое  неизбежно перерастет в общество ноосферное.
Подумайте здраво. Представьте себе геном человека, сплетенный из множества взаимосвязанных и взаимоувязанных двойных спиралей ДНК. И если теперь в этом геноме хотя бы один ген выйдет из "воли генома", объявив себя  себя «самостийным», то он тем самы поставит себя вне Единого законв эволюции двойсвтнного отношения. Он  выйдет за пределы Единой Меры генома человека и будет самоуничтожен, т.к. станет вне закона, т.е. "беспредельщиком", преступником.
      Но существует ли возможность уже сегодня начать перестройку мирового хозяйства на новые рельсы по созданию гармонизированного общества Будущего?
Да, существует.     Здесь принцип «разделяй и властвуй» будет играть позитивную роль. Для этого необходимо вернуться к первоистокам, когда мерой стоимости товара (ценности) была иная ценность (товар), т.е. мировая  валюта должна перейти на «бартерный» курс обмена.  Каждая страна в своих взаимоотношениях с каждой страной должна руководствоваться собственным «бартерным» курсом обмена товара на товар.
        Данный принцип не разрушает мировую валютную систему. Он ее  дополняет. Сущность «бартерной» валютной системы предполагает  курс обмена реальными ресурсами, товарами, ценностями и технологиями. Эта валюта является как бы виртуальной. У нее носитель такой валюты – виртуальный. Эту функцию могут взять на себя электронная валюта, курс которой является конвертируемым только во взаимоотношениях данных стран.
     При бартерном обмене ценностями , технологиями, ресурсами, во взаимоотношениях данных стран нет денег. Здесь присутствует только товар, который начинает обладать двойственными свойствами. Каждый товар становится  Мерой стоимости другого товара.
                                       
 Видите, здесь вообще нет денег. Здесь каждый товар является Мерой для другого товара.
Теория мировой торговли  учит. Что страна будет богаче тогда, когда она  обеспечивает прирост ценностей. В теории меркантелизма это золото, драгоценные камни. Если ценности увеличиваются, то и страна в целом становится богаче.
      Однако закон сохранения тождества гласит:
«что от одного тела убудет, то присовокупится к другому»
 и, следовательно, одна страна становится богаче за счет другой. Можно ли сгармонизировать эти отношения таким образом, чтобы богаче становились обе страны и причем быстрее, чем если бы они развивались в изоляции от мировой экономики.
        Да, и такое тоже возможно. Для этого необходимо сгармонизировать Меры таким образом, чтобы отношения в левой и правых частях тождества были больше единицы.
  Это значит, что Мера-товара 1  должна быть такой, чтобы Товарная масса  левой части увеличивалась (Мера-товара -1 меньше единицы), в то время как Мера-Товара -2 должна быть больше единицы.
       Но это только первый этап гармонизации равноправных экономических взаимоотношений двух стран, двух национальных экономик.
      В общем случае, используя законы сохранения, можно записать  динамическое уравнение для двойственного функционала
       Это динамическое уравнение характеризует равноправные экономические отношения двух национальных экономик «без посредников», даже в условиях изменяющихся под влиянием спроса и предложения Мер (цены) товаров.
      На этом этапе движение валютной массы должно контролироваться на государственном уровне. Товарные и валютные потоки двух национальных экономик должны быть взаимопривязаны и взаимосвязаны.
     Валютные спекуляции – являются преступными, ибо они нарушают и разрушают товарно-валютный баланс.   Это другая форма печатания валюты, когда в результате махинаций нарушается или разрушается существующий курс конвертации мировых валют.
     Электронная (виртуальная) валюта не позволяет реализовать такие спекуляции, ибо валюты как таковой нет. Она отражает «бартерный» взаимовыгодный обмен товарными ценностями. Это обособленные товарно-товарные потоки.
     Дальнейшая эволюция  неизбежно приведет к новой интеграции.  «Бартерные валюты» отдельных стран начнут формировать «валютные бартерные группировки».
      И наконец, снова возникнет единая бартерная валютная система. Снова возникнет тенденция глобализации экономики, но эта глобализация будет характеризоваться уже принципиально иными свойствами. Она будет характеризовать Единый Разум, Единую Волю и Единый Дух национальных экономик, интегрированный в Единую мировую экономику.
       Замысел такой мировой валютной системы отражается в единой  валютной системы стран ЕС, в которой в денежная единица "евро" одновременно является и денежной единицей национальных валют.
Пожалуй это одно из главнейших преимуществ  валюты стран ЕС ("евро")  перед американским долларом.
    Следует также отметить, что эволюция бартерных валют приведет к выравниванию курса конвертации национальных валют друг в друга и формированию единой мировой валютной системы, которая одновременно будет выполнять и роль национальных валют.
        
 
7.5.2.ПРИНЦИПЫ РАВНОПРАВНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ
    7.5.2.1. МИРОВАЯ ТОРГОВЛЯ БЕЗ МИРОВОЙ ВАЛЮТЫ
  Международная торговля товарами и услугами началась с менял, которые меняли символы одной национальной валюты непосредственно на символы другой  национальной валюты. В роли символов национальных валют выступали монеты, которые служили мерой стоимости товаров на территории того или иного национального государства.
    Процесс обмена одних монет на другие менялой (посредником) можно представить в виде следующего тождества
                                         
  Естественно, что  Мера обмена одних монет на другие не была единичной, иначе менялы умерли бы от голода.
Следует особо подчеркнуть, что  каждая монета являлась натуральным  эквивалентом товара, т.е. такая монета была обеспечена товаром, отражая баланс товарно –денежных отношений в том или ином национальном государстве.
    Другим достоинством такого международного валютного обмена являлось то, что две национальные валюты обменивались друг на друга без посредников-монет иного государства.
   Дальнейшая эволюция привела к  формированию современной мировой валютной системы. Этапы этой эволюции приведены выше.
      В этой системе все мировые товарно-денежные отношения выражаются  через использование единой мировой валюты, символом которой является американский доллар. Все национальные валюты во внешнеэкономических отношениях используют валютного посредника - американский доллар, который получает свой "навар" с каждой внешнеэкономической операции.
     Любое национальное государство вместо того, чтобы непосредственно торговать  в соответствии с курсом спроса и предложения национальных валют. Страны-участницы внешнеэкономической деятельности,    предварительно собственную национальную валюту меняют на мировую, а затем обмениваются товарами и услугами. Это напоминает известную истину, когда врачи операцию по вырезанию гланд делают через задний проход.
        Можно ли мировой торговле обойтись без посредника, без золотого тельца и зеленых фантиков?
Да, можно, и первым экспериментом в этом направлении служит валютная система стран ЕС, в которой в качестве единой национальной денежной единицы используется "евро".
       Формирование этой единой валютной системы проходит с большими трудностями. Для стран, желающих стать членами такого общеевропейского рынка устанавливаются существенные ограничения, удовлетворить которым могут только страны с развитой экономикой. Все остальные страны остаются вне этого рынка.
Можно ли в этих условиях обеспечить равноправные отношения между всеми странами, независимо от их экономического уровня развития. Да, можно. И не только можно, но и нужно.
 Сегодня многие ученые-экономисты понимают, что современная мировая валютная система паразитирует на национальных экономиках. не только на мировом, но и на национальных рынках, ибо хождение иностранной валюты на национальном рынке может приводить к нарушению баланса национальных  товарно-денежные отношений.
Но в то же время почему то многие  ученые-экономисты зациклены на необходимости единой мировой валюты. Поэтому все реформы валютной системы сводятся главным образом к тому, чтобы заменить один мировой эквивалент товаров на другой.
  В частности, предлагается, например, варрант замены золотого тельца на «энергетический эквивалент» товаров.
  Но даже в этом случае смена одного эквивалента на другой может привести многие странны в состояние экономического шока, ибо может нарушить внешнеэкономический баланс национальной экономики. Это можно непосредственно осознать из тождества
                                              
Из этого тождества можно увидеть,  Мера уравновешенности золота и энергоресурса у всех стран может быть отличной от единичной.      Сегодня состояние мировой валютной системы можно охарактеризовать как кризисное. И хотя подобные "энергоресурсонасыщенные" эквиваленты мировой валюты не являются беспочвенными, все же они могут привести к развалу мировой экономики, к ее шоковой терапии.
  Но этот кризис может быть преодолен, без разрушений до основания старой системы, ибо новая система уже давно вызрела в недрах старой.
    Необходимо только преодолеть стереотип мышления. Отказаться от посредников, а торговать непосредственно с производителями национальных валют.
       Ситуация становится совершенно прозрачной и тривиальной, если мы в мировой торговли откажемся от посредника – американского доллара и золотого тельца.
 
                                                      
     Из этого тождества следует
                                
Здесь числитель правой части  отражает курс конвертации  валюты 2 в валюту 1.
Аналогично, для валюты 2 мы будем иметь тождество
                            
Из этих тождеств непосредственно видно, что в первом тождестве конвертация происходит по цепочке
"умножить-разделить-разделить", в то время как во втором тождестве все с точностью до наоборот, т.е. "разделить-разделить-умножить".
      Каждое национальное государство в отношениях с каждым своим партнером руководствуется курсом спроса и предложения валютных операций купли – продажи.     Эта валюта не предназначена для хождения на внутреннем рынке. Она должна служить  национальным интересам государства в мировой торговле только исключительно с тем или иным торговым партнером. Такую валюту  уже не обрушить на мировом спекулятивном валютном рынке, а   курс конвертации одной национальной валюты на другую будет стабильным. Он не будет подвластен спекулятивным операциям менял всех мастей.
    Первым шагом на пути валютной реформы является запрет свободного хождения на внутренних национальных рынках    иных валют, кроме национальных. Это особенно важно для России,    истерзанной и разрушенной американским долларом. Даже Стабилизационный фонд, сданный в аренду американскому доллару, используется сегодня в ущерб национальным интересам России. Это практически безболезненный шаг для национальных экономик.
    Вторым шагом, который также является безболезненным - это переход в международной торговле на национальные валюты. В результате все национальные валюты всех стран одномоментно станут конвертируемыми, приобретая тем самым статус  «равных среди равных». И не будет среди них "избранных" валют.  Устойчивый курс конвертации одной национальной валюты на другую возникает в процессе непосредственного взаимодействия каждой национальной валюты с каждой.
      Нетрудно осознать, что такие меры будут способствовать стабилизации как мировой торговли, так и национальных экономик. Общество Потребителей (во главе с Мировым  Правительством) начнет перестраиваться не на потребление Мировых Благ, а на их Производство, формируя Единое Общество Производителей.
    Этот этап можно называть этапом формирования "бартерной" мировой  валюты.
 
 
7.5.2.3. ЭВОЛЮЦИЯ БАРТЕРНЫХ ВАЛЮТ
  Денежной единицей бартерной валюты являются электронные деньги, которые учитываются на специальных внешнеэкономических счетах стран-участниц мировой торговли. Эти деньги играют роль эквивалента товаров и услуг, вовлеченных национальной экономикой во внешнеэкономичскую деятельность.
Это электронная валюта в полной мере отражает свойства капитал-функции, которая вместе с капиталом-собственностью формирует единые рычажные весы внешне-экономических товарно-денежных отношений.
                                      
Эти электронные деньги не подвластны мировым спекуляциям, ибо они взаимосвязаны с  национальными валютами других стран на совершенно ином фундаменте, в основе которого лежат реальные ценности, а не виртуальные деньги
     Все страны единой валютно-бартерной системы будут иметь равноправные экономические взаимоотношения.
  •  Здесь «бартерная валюта» не будет даваться в «рост».
  • Здесь ресурсы будут порождать новые ресурсы.
  •  Здесь будут даваться в рост ценности (товары).
  •  Здесь будет царить закон-«взял ресурсы- вернул с процентом».
  • Здесь будет царить принцип: "Отдал больше, чтобы получить больше".
   Эти принципы нового экономического мышления  не будут обременительными ни для одной из национальных экономик, ибо страна взявшая в «кредит» тот или иной ресурс, возвращает его с процентом, реализуя принцип расширенного воспроизводства ценностей:«Отдал больше-получил больше»,
получая в результате каждого товар-товарного оборота  больший объем ценностей.
        Эти принципы отражают более высокий уровень взаимоотношений, чем принцип максимина (или  минимакса).    Эти принципы отражают закон Куба и выражаются тождеством
                                                     
В этом тождестве монада «Первый – Последний» характеризует жизненный стержень взаимоотношений
                                       «отдал больше (max)-получил больше (max)».
Здесь числитель и знаменатель являются функционалами, приведенными выше и характеризующих соответственно принцип maxmin и  minmax
Разве можно эти принципы сравнить с принципами  взаимоотношений современной экономики:
              «взял больше-отдал меньше», «взял ресурсы-вернул отходы».
Нетрудно увидеть, что этот принцип является только одной, искаженной "половинкой" принципа
максимина более высокого уровня: "отдал больше-получил больше". 
     Может ли  "бумажная валюта" сосуществовать в рамках "бартерной" валюты.
Да может, но она будет иметь ограниченное применение.
 Она будет ограничена узким кругом физических и юридических лиц, которые будут отчитываться за ее использование по целевому назначению, т.е. "бумажная" валюта  будет являться объектом «строгой отчетности» по ее целевому назначению (в национальных валютных системах). Она должна быть продекларирована и использоваться  по строго целевому назначению. В этом случае легко отследить куда и на какие цели она будет «отщипываться» от ее целевого применения. Поэтому, в общем случае,   в международных отношениях бумажная валюта будет неконвертируемой, УСТРАНЯЯ  ИСТОЧНИК МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ ИНФЛЯЦИИ, А ТАКЖЕ УСТРАНЯЯ  И ИСТОЧНИК ЭКСПЛУАТАЦИИ ОДНОЙ СТРАНОЙ ВСЕГО МИРОВОГО СООБЩЕСТВА.
      Сегодня стереотип экономического мышления "зациклен"   на символы товаров. Это проявляется в проектах валютных ре-форм, сущность которых сводится к древней китайской мудрости: "Дракон умер. Да здравствует Дракон!", т.е. одна форма  мировой валюты сменяется на другую (зеленые фантики,  евро, энергорубли, и т.д.).
  Но смысл остается прежним. Орды валютных "Менял", из которых формируется Общество Потребителей, живущих за счет Производителей, остаются теми же.
       Новая валютная система уже сегодня может начинать внедряться в жизнь, не ломая существующую, а развиваясь на ее основе, используя Новую Меру экономических взаимоотношений
                  
Какова будет Мера, таковы будут и  экономические взаимоотношения.
В обществе Производителей нет Менял-Потребителей, нет спекулянтов, ведущих преступные валютные махинации, разрушающих баланс товарно-валютных мировых потоков.
      Бумажные деньги  на первом этапе  мировой валютной реформы будут использоваться преимущественно только в качестве национальной валюты, на внутренних рынках, при условии строжайшего контроля за эволюционными потоками товарно-денежной массы.
     Денежные спекуляции, «черный нал», вообще любые  умышленные изменения баланса товарно-денежных отношений, перераспредения их отношений  должны быть поставлены вне закона.
    И тогда придет время, когда каждый человек будет использовать только электронные деньги, которые будут использоваться только по целевому назначению в качестве  «бартерной» региональной валюты.
   Экономисты могут сказать, что все это уже было, когда после разрушения всех государственных структур отдельные крупные предприятия выпускали собственные деньги. Да, было, но подобные процессы только свидетельствуют о  том, что всякий раз, когда заканчивается очередной цикл эволюции товарно-денежных отношений, необходимо возвращаться к первоистокам.
       А первоистоком   в истории товарно-денежных отношений был бартер.
   Поэтому мировую валютную систему  снова ждет «бартер». Вот только какой.
  Если это будет «революционный поток», то он разрушит и уничтожит всю мировую экономику. Страны будут ввергнуты в экономический шок, который для национальных экономик будет иметь разрушительные последствия. Если возврат к первоистокам будет эволюционным, т.е. будет планироваться, то такой бартер следует приветствовать.
     В "бартерных" отношениях  уже нельзя «наварить» денежные проценты. Все участники мировых экономических отношений будут иметь статус «равный среди равных».
Смысл "бартерных" взаимоотношений можно пояснить следующим тождеством
Для страны, экспортирующей товар 1 и импортирующей товар 2 динамику взаимоотношений можэно представить в виде следующего динамического тождества
       
Стратегия стран заключается в том, что страна1 (левая часть тождества) стремится по   меньшей для себя "Цене" обменять товар 1 на товар 2.
Страна 2 (правая часть тождества) стремится наоборот, по  меньшей цене за свой товар получить товар, имеющий для нее большую цену.
     Равновесная "цена" взаимовыгодных, поистине партнерских , экономических взаимоотношений устанавливается за счет "перекладины Меры", которая и отражает баланс экономических взаимоотношений.
 Из этих динамических тождеств можно увидеть их тесную взаимосвязь,
                                                 
Здесь  Первое динамическое тождество служит Мерой для Второго динамического тождества и наоборот.
Эти два динамических тождества задают ограничения для взаимовыгодного обмена товарами и ценностями.
Так Первое динамическое тождество отражает для стран-участниц принцип минимакса, в то время как Второе динамическое тожество отражает стратегию максимина.
Некоторые читатели могут подумать, что все это утопия, что без денег в мировой торговле обойтись нельзя.
Можно и нужно:
  •  приведенные выше тождества отражают баланс спроса и предложения между товаром 1 и товаром 2;
  • каждая из сторон вправе посчитать себестоимость ввозимого товара в своей внутренней валюте и на этой основе сформировать отношение "себестоимость товара 1/себестоимость товара2";
  • в принципе степень взаимовыгодности бартерного обмена можно оценить отношением "валюта страны 1/валюта страны 2". Если в результате бартерного обмена внутренняя валюта станы увеличилась, то это значит, что страна получила больше ценностей, чем отдала.
  •  при равноправных отношениях, внутренняя валюта обеих стран будет увеличиваться:"отдал больше-получил больше".
   Таковы тенденции развития мировой валютных систем и прогноз их эволюции на будущее. И хотят того "Мировые Менялы" или нет, но им придется считаться с новыми реалиями "бартерной" мировой торговли ценностями, а не обменом "зеленых фантиков" (символов ценностей) на реальные ценности.
Рассмотрим, как осуществляются  манипуляции с мировой валютой.
В принципе, взаимоотношения между мировой валютой (капитал-функция) и мировым потоком товаров (капитал-собственнось) можно описать динамическими  уравнениями, приведенными выше, но мы запишем иж в более простом виде, отражающего статику взаимотношений между двумя современными формами капитала.
                        
   Нетрудно видеть, что в этом тождестве  присутствует "перекладина Меры", которая отражает баланс между этими двумя формами капитала. Кто устанавливает эту Меру?
                        
 ЭТУ МЕРУ УСТАНАВЛИВАЕТ ФЕДЕРАЛЬНАЯ РЕЗЕРВНАЯ СИСТЕМА США.
Но что собой представляет ЭТА СИСТЕМА?
    Вот как пишет об этом Э.Д. Ходос, раввин еврейской общины Украины, в своей книге "Еврейский "Норд-Ост или портрет Зверя в полный рост" (Харьков, ЧП "ДИВ", 2004г.):
«Думаю, ни для кого уже не секрет, что в наши дни основным «инструментом» для управления миром является доллар, заметно оттеснивший марки, франки, кроны и др., не говоря уже о рублях и гривнях. А ведомы ли вам истоки этого Всемирного Долларового Потопа?
Да будет вам известно, что начало ему было положено в 1913 (!) году группой частных еврейских банков США, образовавших Федеральную резервную систему (ФРС) и присвоивших себе право самостоятельно печатать доллары. Показательно, что ФРС является абсолютно самостоятельным организмом и не зависит даже от американского правительства. Правда, для последнего открыт неограниченный кредит, поставивший, вопреки здравому смыслу, Белый дом в зависимость от хозяев ФРС. Вы будете поражены, узнав размеры государственного долга такого монстра мировой политики и экономики, как Соединенные Штаты Америки: «черная дыра» постоянно растущего госдолга США достигла 5 триллионов долларов!
После того, как в ходе Первой мировой войны американские банки кредитовали все воюющие страны, валюты государств-должников были крепко привязаны к доллару. Во время Второй мировой войны ситуация повторилась, еще более укрепив статус доллара как всемирной валюты. И в наши дни ровно нарезанные зеленые бумажки также вывозятся из Америки в виде кредитов или для «стабилизации» национальных валют, накрепко привязывая их к доллару. Таким образом, никому не подконтрольная ФРС распространила свою экономическую власть на многие страны, плотно опутав их сверхпрочной долларовой паутиной (кстати, на все той же однодолларовой банкноте фоном для каббалистических знаков служит паутина, символическая магия которой слишком наглядно проявилась в жизни, чтобы говорить о случайном совпадении). Как говорится, у кого станок - у того и власть.
     Новое экономическое мышление, освободившись от "чар кривых зеркал",  будет проявлено в новых мировых поистине партнерских отношениях между странами-участницами. На смену соперничеству, в котором побеждает сильнейший,  придет равноправное сотрудничество и   "горные хребты зеленых фантиков" никому не станут нужны, как не будут нужны и горы золота, которые хранятся в  банках. Золото станет иметь статус "равный среди равных", а Мировое Правительство, стоящее во главе Общества Потребителей и живущих за счет Производителей (т.е. Общества Паразитов), утратит свою "богоизбранность". 
    "Зеленые фантики" и горы золота окажутся невостребованными. И как здесь не вспомнить эзотерические знания об иных Мирах, где отсутствуют денежные системы.
 
3. ВАЛЮТНЫЕ СИСТЕМЫ И РЫНОЧНАЯ ЭКОНОМИКА
3.1. ЛЖЕЭКОНОМИКА. ЛЖЕРЫНОЧНЫЕ ОТНОШЕНИЯ
     Природные операционные механизмы Единого закона эволюции двойственного отношения
порождают цикличность. С чего начиналась торговля? С бартерного обмена одного товара на другой.
Эволюция мировой торговли привела к рождению мировой валютной системы. Но странное дело, экономическая теория, декларируя цепочку
                                                             "Товар-Деньги-Товар",
в которой деньги являются Мерой стоимости товара, экономисты в упор не видят (или не хотят видеть?), что сегодня в основе мировой торговли лежит иная цепочка
                                                                 "Деньги-Товар-Деньги" .
    В этой цепочке товар является мерой стоимости денег. Эта цепочка характеризует спекулятивную экономику, порождающую Общество Потребителей, т.е. Паразитов, живущих за счет Производителей.
Р ассмотрим потребительский цикл воспроизводства денег
                              
В этом тождестве цикл начинается с денег и заканчивается деньгами. Товары здесь выступают в роли посредника. На первом этапе здесь деньги используются для производства товара, или его закупки с целью перепродажи. На втором этапе произведенные или купленные товары продаются или перепродаются, но уже дороже.
      Такая экономика будет «крутиться» только в том случае, если в результате  будет получаться денежная прибыль. Любая ценность здесь рассматривается как товар, который можно продать с денежной выгодой.
     Нетрудно увидеть, что мировая валюта выполняет роль мирового менялы, меняющего  символы ценностей на товары, которые затем перепродаются  на мировом рынке за деньги, но уже дороже.
     Эта модель хорошо описывается в раках бессмертного произведения Ильфа и Петрова.
  "Поняковский вас продаст за золото, потом купит  на красивые слова, потом  снова продаст за золото, но уже дороже".
     Рождение валютной системы стран ЕС является следующим этапом формирования  и развития новой мировой валютной системы, в которой мировая валюта уже  используется и в качестве национальной валюты.
Это процессы  свидетельствуют о том, что мировые амбиции американского доллара (да американского ли?)начинает падать, что потребность в мировом меняле начинается  уменьшаться.
     Поэтому  современную мировую валютную систему, в основе которой лежит доллар, ждет сокрушительный крах. Страны, ориентирующиеся во внешнеторговой деятельности на американский доллар,  в один прекрасный момент, когда курс доллара на мировой валютной бирже  "внезапно" рухнет, могут также внезапно оказаться неплатежеспособными.  К числу таких стран относится, в первую очередь, Россия, со всеми вытекающими из этого последствиями.
       Это и есть самая настоящая ЛЖЕЭКОНОМИКА.
 Такая экономика не может не порождать ЛЖЕРЫНОЧНЫЕ ОТНОШЕНИЯ. И она их порождает.
ЭТО ОТНОШЕНИЯ СОПЕРНИЧЕСТВА. ЭТО БОРЬБА ЗА РЫНКИ.
При этом  Обществу Потребителей, паразитирующих на Производителях, не важно, за счет каких товаров они получают денежную прибыль. Формула этой экономики хорошо отражается в высказывании Кудрина и других государственных деятелей современной России: «Деньги решают все».
     Современная национальная экономика, копирующая лжеэкономику Запада в ее худшем варианте, твердым последовательным и ускоренным курсом ведет Россию к вымиранию и уничтожению как государства.
 
3.2. ЭКОНОМИКА. РЫНОЧНЫЕ ОТНОШЕНИЯ
     Рассмотренные выше принципы валютной системы,  в которой каждая национальная валюта является мировой валютой, позволяет пересмотреть основы мировой торговли.
Необходимо изменить тип экономической жизнедеятельности, вернуть экономику к первоистокам, к цепочке
                                                             Товар-Деньги-Товар,
в которой деньги являются мерой стоимости товаров.
                             
      Данное тождество отражает статику отношений в замкнутом цикле Общества производителей, формируя цепочку товар-деньги-товар. Числитель левой части отражает процесс производства товара и его реализацию на рынке.
      Знаменатель правой части тождества отражает процесс воспроизводства. В соответствии с Мерой выделяется  необходимый объем денежной массы для закупки ресурсов, необходимых для нового производственного цикла.
Данное тождество, отражающую статику равновесных товарно-денежных отношений внешнеэкономической деятельности, можно переписать в виде следующего динамического тождества, отражающего расширенное воспроизводство товаров, ценностей и ресурсов.
               
    В основе расширенного воспроизводства(товаров, ценностей, ресурсов) лежат совершенно иные принципы международных отношений. Они на Деле, а не на Словах, являются отношениями сотрудничества.
Видимо даже человеку, не очень хорошо знающего математику, но знающего  механизмы "рычажных весов" Единого закона будет видно, что цель такой экономики -производство и  воспроизводство Благ, Ценностей и Ресурсов).
   Реформа валютной системы, в которой  каждая национальная валюта является мировой валютой, позволяет, используя рыночные механизмы спроса и предложения на том или иной национальном рынке, осуществлять бартерный обмен товарами и услугами, не нарушая национальных балансов товарно-денежных отношений.
        Бартерная торговля позволяет эффективно использовать «электронную валюту». В результате товарообмена, на национальных счетах появляется  национальное валютное сальдо (положительный, либо отрицательный остаток от внешнеторговых операций). Эти счета будут у всех производителей, участвующих во внешнеэкономических отношениях. И сальдо этих валютных электронных счетов будут учитываться в балансе внешнеэкономической деятельности того или иного государства.
         Естественно, что сумма  валютного  остатка  нарушает товарно-денежный национальный баланс. Но, зная остаток национальной валюты по внешнеторговым операциям, его легко компенсировать, используя инструменты государственного регулирования внешней торговли.
 Если -остаток положительный, то это значит, что возросла денежная масса в национальной валюте.
     Но она возросла за счет импорта  товаров. Поэтому для  восстановления равновесности государство может  включить печатный станок и отразить виртуальное сальдо в твердой валюте, после чего обнулить внешнеторговый национальный валютный остаток.  Таким образом можно обеспечить безинфляционную национальную экономику.
        Если же внешнеторговый валютный остаток будет отрицательным, то это означает уже избыток денежной национальной валюты. Этот избыток может быть компенсирован за счет снижения цены.
       Таким образом, государство имеет возможность формирования стабильной производительной экономики, возможность регулирования товарно-денежных потоков.
    При этом прибыль в денежной форме на внешнеэкономических счетах (для России это рублевые счета) однозначно свидетельствует о приросте ценностей в национальной экономике.
 Положительный остаток  на национальных счетах может также непосредственно служить источником расширенного торгового оборота с тем или иным партнером, в торговле с которым возникает избыток национальной валюты.
     Другие позитивные моменты заключается в том, что при бартерных обменах не будут нужны таможенные барьеры. Таможенные тарифы будут могут непосредственно включаться в стоимость бартерного обмена товарами между торговыми партнерами. Не будут нужны тарифные и другие протекционистские барьеры, ибо здесь национальные интересы импорта –экспорта будут сгармонизированы.
      Таковы основные принципы реализации новой мировой  валютной системы. Таковы реалии эволюции мировой валютной системы.
            
 
 
 
© Беляев М.И., "МИЛОГИЯ", 1999-2006г.
Опубликован: 13/04/2006г.,
    Сайт ЯВЛЯЕТСЯ ТВОРЧЕСКОЙ МАСТЕРСКОЙ АВТОРА, открытой для всех посетителей.
                        Убедительная просьба сообщать  о всех замеченных ошибках, некорректных формулировках.
                                             Книги "Основы милогии", "Милогия" могут  быть высланы в Ваш адрес наложенным платежом,
                    URL1: www.milogiya2007.ru    e-mail: milogiya@narod.ru 
                        Архив 2001 г:URL1: www.newnauka.narod.ru    Архив 2006 г: URL1: www.milogiya.narod.ru   
лестницы на заказ